Pense no investidor sem experiência, com prazos longos, surpresas desagradáveis na relação de confiança conosco.
Em um passado profissional, obtive sucesso ao estabelecer uma conexão sólida entre o investidor e o banco, resultando na criação de uma área de investimento completamente separada da divisão de pesquisa, e que tinha como foco principal a excelência no aconselhamento financeiro aos clientes.
Nessa mesma experiência, destaquei a importância do investidor em buscar um investimento seguro e rentável, garantindo assim uma relação duradoura com o banco. A área de advisory se destacava não apenas pela qualidade do aconselhamento, mas também por proporcionar aos clientes um suporte personalizado e adaptado às suas necessidades específicas.
Conselhos para o investidor
Imagine a seguinte situação: um investidor ou investidora se vê diante da necessidade de decidir como aplicar seu dinheiro. É como se ele ou ela estivesse diante de um volante de carro, sem nunca ter dirigido antes. Esta analogia pode nos ajudar a visualizar os diferentes caminhos que podem ser tomados.
Por um lado, existe a opção de aprender a dirigir, investindo tempo e dinheiro em estudo e prática, assim como acontece quando se busca conhecimento sobre investimentos antes de começar. Aprendendo a dirigir, o motorista se torna mais confiante e seguro, tal como o investidor que entende o que está fazendo.
Por outro lado, há a escolha de pedir um carro pelo aplicativo, confiando no motorista para levá-lo ao destino desejado. Analogamente, o investidor pode optar por ter alguém cuidando de seus investimentos, escolhendo fundos ou gestores que estejam alinhados com suas expectativas.
Mas, e se houvesse uma terceira opção? Uma alternativa que combinasse os benefícios dos dois caminhos anteriores? Aqui entra a ideia de dirigir seu próprio carro, mas com a ajuda de um GPS. Ou seja, investir com preparo, utilizando ferramentas e orientações para guiar suas decisões.
Investir sem conhecimento pode ser arriscado, assim como dirigir sem saber as regras de trânsito. É importante dedicar tempo e esforço para entender os meandros dos investimentos, evitando surpresas desagradáveis no futuro. Mesmo com algum preparo, é fundamental contar com orientação especializada para garantir que suas economias estejam seguras e rendendo de maneira eficiente.
Portanto, para o investidor ou investidora que busca prosperidade a longo prazo, a mensagem é clara: o caminho do sucesso passa pela construção de uma relação de confiança com seus investimentos, sem descuidar da preparação e do aconselhamento adequado. É assim que se evitam os obstáculos no caminho e se alcança a segurança financeira desejada.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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